CIUDAD DE MÉXICO.- Con la adquisición de mayores herramientas de monitoreo y control de transferencias electrónicas, la banca mexicana se prepara a la evaluación que hará el Grupo de Acción Financiera Contra el Blanqueo de Capitales (GAFI, por sus siglas en inglés) en 2017 en el sistema financiero mexicano.
“Somos un país desafortunadamente visto por la comunidad mundial de alto riesgo por los problemas que todos conocemos en esta materia. Estamos preparados y a la vanguardia”, manifestó Mario Maciel, director general de CIBanco.
En entrevista con EL UNIVERSAL, el directivo explicó que se han realizado las inversiones necesarias para la adopción de tecnología que ofrezca mayor información sobre el origen de las transferencias así como datos para precisar el origen de la operación, desde el ordenante hasta el beneficiario.
En ese sentido, CiBanco se ha convertido el primer banco mexicano y en Latinoamérica en adoptar la tecnología más empleada en el mundo para prevenir este tipo de delitos, proporcionada por Swift, con el cual se tienen mayores controles de las operaciones digitales para transferencias bancarias que se realizan en el mundo.
“El tema obligado es el cumplimiento anti “lavado” de dinero y es lo que se está implantando. Debemos estar muy atentos a todos los riesgos que puede tener una institución financiera”; dijo el directivo.
Maciel explicó que los bancos e instituciones financieras deben de contar con diversos blindados en la medida de lo posible para que no incursionen los “lavadores” o los delincuentes y se genere un daño reputacional, además de un efecto financiero o una fuerte multa económica.
Así, destacó que las firmas financieras están buscando mayores formas de protegerse y cumplir con la legislación mexicana en temas de prevención de lavado de dinero.
“La banca mexicana está lista. Hay un tema de que no solamente incluye a los bancos para la certificación de GAFI. Tiene que ver con medidas que se deben de aplicar a nivel gobierno y autoridades. Desgraciadamente la creatividad de los delincuentes es muy alta y están viendo por dónde entrar”, comentó el funcionario.
